第一章 總則

第一條 為規(guī)范國壽安保基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）旗下開放式基金業(yè)務(wù)，保護(hù)基金投資者的利益，維護(hù)各相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《公開募集證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》等現(xiàn)時(shí)有效的法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 除另有說明外，本規(guī)則適用于本公司管理且由本公司擔(dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的所有開放式基金。本公司管理但由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司擔(dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的開放式基金，不適用本規(guī)則。凡參與本公司開放式基金業(yè)務(wù)的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、投資者及其他有關(guān)各方均應(yīng)遵守本規(guī)則。

第三條 本規(guī)則所稱基金管理人和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)均為本公司。

第四條 本規(guī)則所稱投資者包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資者。其中，個(gè)人投資者指依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；機(jī)構(gòu)投資者指依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織；合格境外投資者指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

第五條 本規(guī)則所稱基金賬戶指本公司為基金份額持有人開立并記錄其持有的由本公司辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。

第六條 本規(guī)則所稱基金銷售機(jī)構(gòu)，除特殊說明外，均包括直銷機(jī)構(gòu)和本公司指定的代銷機(jī)構(gòu)。

第七條 開放式基金業(yè)務(wù)分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。

賬戶類業(yè)務(wù)：是指與客戶資料、賬戶狀態(tài)有關(guān)，而不會(huì)導(dǎo)致投資者基金份額權(quán)益發(fā)生變化的業(yè)務(wù)。包括但不限于：基金賬戶開立/登記、基金賬戶注銷/取消登記、基金賬戶資料變更、基金賬戶凍結(jié)、解凍、基金賬戶查詢。

交易類業(yè)務(wù)：是指可以直接導(dǎo)致投資者可用的基金份額發(fā)生變動(dòng)的業(yè)務(wù)，包括但不限于：認(rèn)購、申購、贖回、基金分紅方式變更、基金轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、基金份額凍結(jié)、基金份額解凍、非交易過戶、基金分紅。

第八條 本規(guī)則所稱“T日”指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日；“日”指“工作日”，除特殊說明外，均指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日時(shí)間。投資者在開放日的9：30至15：00之前遞交的申請(qǐng)并受理的，申請(qǐng)當(dāng)日有效，嚴(yán)禁出現(xiàn)延時(shí)交易。發(fā)行期間新發(fā)行基金的申請(qǐng)時(shí)間可以適當(dāng)延后，但最遲時(shí)間不晚于17:00，具體時(shí)間由本公司和銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商并公告后決定。網(wǎng)上交易支持7×24小時(shí)服務(wù)，但是當(dāng)日15：00以后（以本公司收到的交易反饋時(shí)間為準(zhǔn)）的申請(qǐng)算作下一個(gè)交易日的申請(qǐng)。

第九條 本規(guī)則是對(duì)本公司所管理的開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則的一般規(guī)定，本公司所管理的具體某只開放式基金的基金合同、招募說明書、銷售協(xié)議等相關(guān)法律文件若與本規(guī)則有任何沖突，以相關(guān)法律文件的規(guī)定為準(zhǔn)。

第十條 本規(guī)則中對(duì)于投資者辦理賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)要求提供的材料，是指投資者通過在銷售機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)所需的材料。銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)辦理方式時(shí)，需明確業(yè)務(wù)辦理的身份驗(yàn)證或證明材料要求。

第二章 賬戶類業(yè)務(wù)規(guī)則

第一節(jié) 基金賬戶開立/登記

第十一條 凡參與本公司開放式基金交易的投資者必須擁有本公司為其開立的基金賬戶，投資者可以通過本公司指定的基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立基金賬戶或賬戶登記。除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，同一注冊(cè)登記系統(tǒng)原則上為一個(gè)投資者只設(shè)立一個(gè)基金賬戶。

第十二條 投資者首次開立基金賬戶申請(qǐng)被受理后，當(dāng)日即可認(rèn)購或申購本公司開放式基金。投資者開立基金賬戶申請(qǐng)失敗，其辦理的交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)同時(shí)被確認(rèn)失敗，認(rèn)購或申購資金退回投資者賬戶。

第十三條 投資者如需在其基金賬戶原開戶機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購本公司基金，須先在該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金賬戶登記業(yè)務(wù)。投資者基金賬戶登記申請(qǐng)被受理后，當(dāng)日即可認(rèn)購或申購本公司開放式基金。投資者賬戶登記申請(qǐng)失敗，其辦理的交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)同時(shí)被確認(rèn)失敗，認(rèn)購或申購資金退回投資者賬戶。

第十四條 個(gè)人投資者申請(qǐng)基金賬戶開立/登記，必須由本人或代理人辦理，并按照開戶機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第十五條 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)基金賬戶開立/登記，應(yīng)當(dāng)按照開戶機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第十六條 本公司對(duì)于同一銷售機(jī)構(gòu)同一日發(fā)送的同一投資者開立基金賬戶多次申請(qǐng)，第一次按新開戶受理，其余都按賬戶登記受理；對(duì)于不同銷售機(jī)構(gòu)同一日發(fā)送的同一投資者開立基金賬戶多次申請(qǐng)，按申請(qǐng)的時(shí)間順序，第一次按新開戶受理，其余都按賬戶登記受理。

第十七條 基金賬戶開戶時(shí)，本公司以投資者類型、投資者名稱、證件類型和證件號(hào)碼作為唯一性檢查，未按規(guī)定提交開戶信息或者開戶信息不全的均按失敗處理。

第十八條 基金賬戶登記時(shí)，本公司檢查投資者類型、投資者名稱、證件類型、證件號(hào)碼、基金賬戶等信息是否與已有賬戶信息一致，如不一致，申請(qǐng)按失敗處理。

第十九條 投資者申請(qǐng)開立基金賬戶當(dāng)日不得申請(qǐng)注銷賬戶，但可以在申請(qǐng)當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間以前撤銷申請(qǐng)。

第二十條 投資者在賬戶登記時(shí)，如果修改了通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等一般資料，基金賬戶對(duì)應(yīng)的信息并不會(huì)同步修改，銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十一條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日開戶申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，為申請(qǐng)有效的投資者分配一個(gè)基金賬戶。投資者最晚可在T+2日通過為其辦理業(yè)務(wù)銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第二節(jié) 基金賬戶注銷/取消登記

第二十二條 投資者注銷基金賬戶須到銷售機(jī)構(gòu)辦理，注銷申請(qǐng)被確認(rèn)有效后，原來分配的基金賬戶作廢，投資者不能再利用該基金賬戶進(jìn)行交易。

第二十三條 投資者取消賬戶登記須到賬戶原登記機(jī)構(gòu)辦理，取消登記申請(qǐng)被確認(rèn)有效后，投資者不能在該銷售機(jī)構(gòu)辦理除基金賬戶登記以外的任何業(yè)務(wù)。

第二十四條 個(gè)人投資者申請(qǐng)注銷基金賬戶、取消賬戶登記，應(yīng)當(dāng)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第二十五條 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)注銷基金賬戶、取消基金賬戶登記，應(yīng)當(dāng)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料

第二十六條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者最晚可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第二十七條 投資者辦理基金賬戶注銷或取消基金賬戶登記申請(qǐng)，其基金賬戶有以下任何一種情況時(shí)，將按受理失敗處理：

1、投資者基金賬戶當(dāng)日有交易；

2、投資者持有本公司的任何基金份額（包括凍結(jié)份額）；

3、投資者存在本公司尚未確認(rèn)的交易；

4、投資者持有尚未兌現(xiàn)的基金權(quán)益；

5、基金賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)；

6、其他根據(jù)有關(guān)規(guī)定不符合注銷基金賬戶的申請(qǐng)。

第三節(jié) 基金賬戶資料變更

第二十八條 投資者基金賬戶資料變更分為重要資料變更和一般資料變更。重要資料包括投資者類型、投資者名稱、證件類型、證件號(hào)碼；一般資料包括聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、電子郵件等。基金賬戶資料更變可以在任一已辦理賬戶登記的銷售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。

第二十九條 投資者基金賬戶資料的變更須經(jīng)過本公司確認(rèn)后生效。本公司只對(duì)開戶申請(qǐng)的合理性做判斷,不對(duì)投資者基金賬戶資料本身做正確判斷。

第三十條 個(gè)人投資者申請(qǐng)變更基金賬戶資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照原銷售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第三十一條 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)變更基金賬戶資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照原銷售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第三十二條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者最晚可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第四節(jié) 基金賬戶凍結(jié)/解凍

第三十三條 銷售機(jī)構(gòu)不受理基金賬戶凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，只有本公司可以受理基金賬戶凍結(jié)/解凍申請(qǐng)，本公司只受理司法機(jī)關(guān)及其它有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶的凍結(jié)/解凍申請(qǐng)。

第三十四條 司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)向本公司申請(qǐng)基金賬戶凍結(jié)/解凍時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、填妥的基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；

2、生效法律文書，包括但不限于法院裁決書等；

3、司法機(jī)關(guān)開具的協(xié)助執(zhí)行通知書（應(yīng)注明凍結(jié)、解凍賬戶的自然人姓名或機(jī)構(gòu)全稱、基金賬戶號(hào)碼、基金簡(jiǎn)稱及基金編碼、凍結(jié)、解凍基金份額以及司法執(zhí)行人員姓名及身份證號(hào)碼）；

4、本公司要求的其他材料。

第三十五條 賬戶凍結(jié)后，本公司在司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)指定的時(shí)間期限后予以解凍，司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)沒有指定凍結(jié)期限的，本公司可以按國家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的凍結(jié)時(shí)間處理。

第三十六條 基金賬戶凍結(jié)期間不能進(jìn)行任何交易，但可進(jìn)行解凍及分紅操作。在分紅的情形下，被凍結(jié)基金份額因選擇紅利再投資分紅方式而獲得的基金份額將予以凍結(jié)，直至解凍；因選擇現(xiàn)金分紅方式而獲得的分紅現(xiàn)金將自動(dòng)轉(zhuǎn)成基金份額并予以凍結(jié)，直至解凍。

第三十七條 本公司對(duì)司法凍結(jié)業(yè)務(wù)的處理原則是：先到先執(zhí)行，不得重復(fù)凍結(jié)。如基金份額持有人基金賬戶下的部分或全部基金份額已被司法凍結(jié)，本公司不再受理該基金賬戶的賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)。對(duì)于同一基金賬戶，若本公司同一開放日收到一般交易申請(qǐng)和凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，將優(yōu)先處理凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，拒絕一般交易申請(qǐng)。

第五節(jié) 基金賬戶查詢

第三十八條 投資者可以到原銷售機(jī)構(gòu)處查詢本人開戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)為司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)提供本機(jī)構(gòu)開戶的投資者資料。司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的其他范圍的查詢由本公司統(tǒng)一受理。

第三十九條 個(gè)人投資者申請(qǐng)基金賬戶查詢，應(yīng)當(dāng)按照原銷售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第四十條第 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)基金賬戶查詢，應(yīng)當(dāng)按照原銷售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第四十一條 查詢?nèi)藢?duì)在銷售機(jī)構(gòu)處查詢到的結(jié)果有異議的，可以申請(qǐng)直接向本公司查詢，最終結(jié)果以本公司注冊(cè)登記系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)。

第三章  交易類業(yè)務(wù)規(guī)則

第四十二條 以下交易規(guī)則適用于本公司管理的開放式證券投資基金。當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金（FOF）等基金的交易規(guī)則與本制度交易規(guī)則存在不一致時(shí)，以其合同約定的特殊交易規(guī)則為準(zhǔn)。

第一節(jié) 基金認(rèn)購

第四十三條 基金認(rèn)購，是指基金在設(shè)立募集期內(nèi)，投資者向基金管理人提出申請(qǐng)購買基金份額的行為。

第四十四條 投資者如已經(jīng)開立本公司基金賬戶，則可以直接提出認(rèn)購申請(qǐng)，認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)受理不予撤銷；如尚未開立，必須在認(rèn)購申請(qǐng)前開立基金賬戶。

第四十五條 如基金發(fā)行不設(shè)置募集規(guī)模上限，則采用“金額認(rèn)購、全額繳款、隨到隨得”方式發(fā)行。

第四十六條 如基金發(fā)行設(shè)置募集規(guī)模上限，對(duì)超額部分認(rèn)購金額的處理方式有三種：一是按時(shí)間順序進(jìn)行確認(rèn)，先到先得，以確定的某個(gè)時(shí)間點(diǎn)為限，該時(shí)間點(diǎn)之前的認(rèn)購全部確認(rèn)成功，該時(shí)間點(diǎn)后的認(rèn)購金額全部確認(rèn)失敗；二是全程比例配售，對(duì)整個(gè)發(fā)售期間內(nèi)的全部認(rèn)購金額按照計(jì)算出的配售比例進(jìn)行配售；三是末日比例配售，即在發(fā)行末日之前的認(rèn)購金額全部確認(rèn)成功，對(duì)于末日的認(rèn)購金額按照計(jì)算出來的比例進(jìn)行配售。本公司發(fā)行的基金具體采用何種方式以基金發(fā)售公告及招募說明書為準(zhǔn)。

第四十七條 基金發(fā)行期間如果設(shè)置了單客戶持有比例上限，當(dāng)單個(gè)投資者累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)如果全部確認(rèn)會(huì)達(dá)到或者超過基金總份額的一定比例時(shí)，本公司可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資者的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制。本公司接受某筆或者某些認(rèn)購申請(qǐng)可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述比例要求的，本公司有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。投資者認(rèn)購的基金份額數(shù)以登記機(jī)構(gòu)最終確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第四十八條 募集期內(nèi)允許同一基金賬戶多次認(rèn)購，認(rèn)購費(fèi)率計(jì)算有兩種方式：第一種按確認(rèn)的單筆認(rèn)購申請(qǐng)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率分別計(jì)算，第二種按照募集期確認(rèn)的申請(qǐng)金額合并計(jì)算，但固定費(fèi)用費(fèi)率不合并計(jì)算，具體采用何種計(jì)算方式以發(fā)售公告或者招募說明書的規(guī)定為準(zhǔn)。

第四十九條 本公司為投資者辦理認(rèn)購份額注冊(cè)登記時(shí)需收取一定金額的手續(xù)費(fèi)。按照收取方式不同，分為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)方式。投資者認(rèn)購基金份額時(shí)可按照基金發(fā)行時(shí)對(duì)外公告的法律文件要求自愿選擇收費(fèi)方式。

前端收費(fèi)方式是指投資者在認(rèn)購開放式基金份額時(shí)即支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)的一種收費(fèi)方式。

后端收費(fèi)方式是指投資者在認(rèn)購開放式基金份額時(shí)無需支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)，其認(rèn)購費(fèi)用在贖回基金份額時(shí)與贖回費(fèi)一并支付的一種收費(fèi)方式。

1、采用前端收費(fèi)方式認(rèn)購基金份額的計(jì)算公式：

基金認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。

（1）當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用按照認(rèn)購費(fèi)率收取時(shí)：

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）X認(rèn)購費(fèi)率

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額—認(rèn)購費(fèi)用

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值

（2）當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用為固定金額時(shí)：

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額面值

2、采用后端收費(fèi)方式認(rèn)購基金份額的計(jì)算公式：

認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額面值

采用后端收費(fèi)方式認(rèn)購的基金份額在贖回時(shí)，投資者應(yīng)繳納后端認(rèn)購費(fèi)，計(jì)算公式：

后端認(rèn)購費(fèi)＝贖回基金份額×基金份額初始面值×對(duì)應(yīng)的后端認(rèn)購費(fèi)率

認(rèn)購費(fèi)用、認(rèn)購的有效份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

基金認(rèn)購資金在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息折算成基金份額歸投資者所有，利息折算基金份額時(shí)不收取認(rèn)購手續(xù)費(fèi)。

第五十條 個(gè)人投資者認(rèn)購基金，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、填妥的基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表并簽字；

2、銷售機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。

第五十一條 機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購基金，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、填妥基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表并加蓋預(yù)留印鑒；

2、銷售機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。

第五十二條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)處理。投資者可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢認(rèn)購行為的確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第五十三條 當(dāng)基金宣布成立時(shí)，本公司將為投資者進(jìn)行認(rèn)購份額確認(rèn)。投資者可通過其辦理業(yè)務(wù)銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第二節(jié) 基金申購（含定期定額申購）

第五十四條 基金申購，是指基金在存續(xù)期間，投資者向基金管理人提出申請(qǐng)購買基金份額的行為。

第五十五條 申購采用“未知價(jià)”法，按照“金額申購”的原則進(jìn)行，以申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。申購申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束前撤銷。

第五十六條 本公司為投資者辦理申購份額注冊(cè)登記時(shí)需收取一定金額的手續(xù)費(fèi)，按照收取方式不同，分為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)方式。投資者申購基金份額時(shí)可根據(jù)對(duì)外公告的法律文件要求自愿選擇收費(fèi)方式。同一投資者在同一交易日可多次進(jìn)行申購，申購費(fèi)計(jì)算有兩種方式：第一種按確認(rèn)的單筆申購金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率分別計(jì)算，第二種按照按當(dāng)天確認(rèn)的申購金額合并計(jì)算，但固定費(fèi)用費(fèi)率不合并計(jì)算，具體采用何種計(jì)算方式以招募說明書的規(guī)定為準(zhǔn)。在不損害投資者利益的前提下，本公司有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定調(diào)整基金申購費(fèi)用并進(jìn)行公告。

1、采用前端收費(fèi)方式申購基金份額的計(jì)算公式：

基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。

（1）當(dāng)申購費(fèi)用為按照申購費(fèi)率收取時(shí)：

申購費(fèi)用=申購金額/（1+申購費(fèi)率）X申購費(fèi)率

凈申購金額=申購金額—申購費(fèi)用

申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

（2）當(dāng)申購費(fèi)用為固定金額時(shí)：

凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用

申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

2、采用后端收費(fèi)方式申購基金份額的計(jì)算公式：

申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

采用后端收費(fèi)方式申購的基金份額在贖回時(shí)，投資者應(yīng)繳納后端申購費(fèi)，計(jì)算公式：

后端申購費(fèi)＝贖回基金份額×基金份額申購當(dāng)日份額凈值×對(duì)應(yīng)的后端申購費(fèi)率

如果基金實(shí)施過拆分，則在計(jì)算后端申購費(fèi)時(shí)需要將“基金份額申購當(dāng)日份額凈值”按照拆分比例進(jìn)行還原。

申購費(fèi)用、申購的有效份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第五十七條 投資者申購基金，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購”。

第五十八條 基金開放期如果設(shè)置了單客戶持有比例上限，單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的一定比例的，本公司可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資者的申購申請(qǐng)進(jìn)行限制。本公司接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述比例要求的，本公司有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。投資者申購的基金份額數(shù)以登記機(jī)構(gòu)最終確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第五十九條 基金定期定額申購是申購業(yè)務(wù)的一種方式，指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請(qǐng)的一種投資方式。

第六十條 定期定額業(yè)務(wù)的申請(qǐng)受理時(shí)間與本公司管理的基金日常申購業(yè)務(wù)受理時(shí)間相同，申購、贖回費(fèi)率與基金正常申購、贖回費(fèi)率相同，開展費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)除外。

第六十一條 參加定期定額申購的投資者不受日常申購首次最低金額和追加最低金額的限制。每只基金的定期定額申購金額不低于規(guī)定的最低限額，每期申購一次，每一定期定額計(jì)劃期限固定，以相關(guān)公告為準(zhǔn)。

第六十二條 基金“暫停申購”期間，暫停受理定期定額申購業(yè)務(wù)。

第六十三條 投資者申請(qǐng)辦理定期定額申購的其他業(yè)務(wù)規(guī)則、辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的具體時(shí)間、流程在不違背本規(guī)則的前提下以基金銷售機(jī)構(gòu)的安排和規(guī)定為準(zhǔn)。

第六十四條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。投資者于T+2日起可贖回該部分基金單位。

第三節(jié) 基金贖回

第六十五條 基金贖回，是指基金在存續(xù)期間，持有基金份額持有人要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。

第六十六條 投資者贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購”。

第六十七條 投資者贖回基金份額，須在受理份額認(rèn)購/申購的原銷售機(jī)構(gòu)辦理；如在其他銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回，須先在原銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額轉(zhuǎn)托管。投資者申請(qǐng)贖回份額應(yīng)小于等于在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金可用余額。當(dāng)某筆贖回導(dǎo)致在一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)的余額少于規(guī)定最低持有份額時(shí)，本公司有權(quán)對(duì)余額部分進(jìn)行強(qiáng)制贖回。投資者對(duì)某只基金的最低持有份額詳見基金發(fā)行時(shí)的對(duì)外公告內(nèi)容。

第六十八條 基金贖回采用“未知價(jià)”法，按照“份額贖回”的原則進(jìn)行，以申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。在不損害投資者利益的前提下，本公司有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定調(diào)整基金贖回費(fèi)用并進(jìn)行公告。

贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

計(jì)算公式如下：

贖回費(fèi)用=贖回當(dāng)日基金份額凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回當(dāng)日基金份額凈值×贖回份額－贖回費(fèi)用

贖回費(fèi)用保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第六十九條 投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí),應(yīng)選擇巨額贖回處理方式（取消或順延方式）。選擇取消是指當(dāng)贖回日發(fā)生巨額贖回時(shí)，提交的贖回除兌付當(dāng)日可贖回份額外，剩余份額申請(qǐng)自動(dòng)取消，本次不再兌付；選擇順延則指當(dāng)贖回日發(fā)生巨額贖回，提交的贖回除兌付當(dāng)日可贖回份額外，剩余申請(qǐng)份額在下一交易日繼續(xù)兌付，但不享有優(yōu)先權(quán)利，直到份額全部?jī)陡稙橹埂Ｈ缥醋鬟x擇，本公司默認(rèn)為巨額贖回順延方式。

第七十條 本公司可按照基金合同選擇“先進(jìn)先出”或“后進(jìn)先出”原則對(duì)投資者的基金份額進(jìn)行贖回確認(rèn)，即最早或最晚認(rèn)購/申購的份額最先贖回。

第七十一條 基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過上一日基金總份額的10%（定期開放基金為20%，具體比例以基金合同為準(zhǔn)）時(shí)，為巨額贖回。

第七十二條 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，本公司的處理方式如下：

1、全額贖回：按正常贖回程序處理基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。

2、部分順延贖回：當(dāng)本公司認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%（具體比例以基金合同為準(zhǔn)）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期予以辦理。對(duì)于單個(gè)投資者的贖回申請(qǐng)，按照其申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)投資者當(dāng)日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出取消選擇時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)為下一個(gè)開放日贖回處理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

3、當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回且存在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額一定比例以上的贖回申請(qǐng)情形下，本公司可以對(duì)超出的部分贖回申請(qǐng)進(jìn)行延期辦理。如本公司對(duì)于其超過基金總份額一定比例以上部分的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止；對(duì)于本公司接受的該投資者的有效贖回申請(qǐng)，本公司可以根據(jù)前述“1、全額贖回”或“2、部分延期贖回”的約定方式對(duì)該部分有效贖回申請(qǐng)與其他基金份額投資者的贖回申請(qǐng)一并辦理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

4、當(dāng)發(fā)生巨額贖回后，全部或部分接受會(huì)對(duì)下一交易日的基金份額凈值產(chǎn)生重大影響的情況，本公司有權(quán)采用提高份額凈值精度等特殊模式進(jìn)行處理，并履行信息披露義務(wù)。

5、開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，本公司將通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式，在2個(gè)交易日內(nèi)通知投資者，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定報(bào)刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。

6、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，本公司將按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不超過20個(gè)工作日，并在指定報(bào)刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。

第七十三條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第七十四條 投資者贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，正常情況下，本公司自接受投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照規(guī)則的有關(guān)條款處理。

第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)換

第七十五條 基金轉(zhuǎn)換，是指投資者向本公司提出申請(qǐng)將其所持有的本公司管理的開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為。即：轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售、同一基金管理人管理、并在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。

第七十六條 投資者轉(zhuǎn)換基金份額，須在受理份額認(rèn)購/申購的原銷售機(jī)構(gòu)辦理；如在其他銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)換，須先在原銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額轉(zhuǎn)托管。

第七十七條 投資者只能在同一銷售機(jī)構(gòu)同一交易賬戶下進(jìn)行。擬轉(zhuǎn)出基金份額必須是可用份額，已凍結(jié)份額不得申請(qǐng)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。

第七十八條 投資者辦理基金轉(zhuǎn)換，應(yīng)當(dāng)提交的資料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購”。

第七十九條 基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)出基金必須處于可贖回狀態(tài),轉(zhuǎn)入基金必須處于可申購狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)換的基金有一只處于非開放日,基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)?zhí)幚頌槭　?/span>

第八十條 當(dāng)某筆轉(zhuǎn)換導(dǎo)致投資者在一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)的基金份額余額少于規(guī)定最低持有份額時(shí)，本公司有權(quán)對(duì)余額部分進(jìn)行強(qiáng)制贖回。

第八十一條 本公司可按照基金合同選擇“先進(jìn)先出”或“后進(jìn)先出”原則對(duì)投資者的基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換確認(rèn)，即最早或最晚認(rèn)購/申購的份額最先轉(zhuǎn)換。持有人對(duì)轉(zhuǎn)入基金的持有期限自本公司確認(rèn)之日算起。如果轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日，投資者同時(shí)有贖回申請(qǐng)，本公司則按照先贖回后轉(zhuǎn)換的原則進(jìn)行處理。

第八十二條 基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)法”，即最終轉(zhuǎn)換份額的確認(rèn)以申請(qǐng)受理當(dāng)日轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。

第八十三條 當(dāng)投資者將持有本公司旗下的貨幣基金份額轉(zhuǎn)換為非貨幣基金份額時(shí)，若投資者將所持貨幣基金份額全部轉(zhuǎn)出，則基金賬戶中貨幣基金全部累計(jì)未付收益一并轉(zhuǎn)出；若投資者將所持貨幣基金份額部分轉(zhuǎn)出，且投資者基金賬戶中貨幣基金累計(jì)未付收益為正收益，則累計(jì)未付收益繼續(xù)保留在投資者基金賬戶；若投資者將所持貨幣基金份額部分轉(zhuǎn)出，且投資者基金賬戶中貨幣基金累計(jì)收益為負(fù)收益,則根據(jù)基金轉(zhuǎn)出份額占投資者所持全部貨幣基金份額的比例應(yīng)轉(zhuǎn)出的累計(jì)未付收益。

第八十四條 本公司在為投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)可向投資者收取基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成，在不損害投資者利益的前提下，本公司有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用并進(jìn)行公告。

1、轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用按轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率收取，并按照《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》和基金合同、招募說明書的規(guī)定將部分贖回費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。轉(zhuǎn)出基金的贖回金額、贖回費(fèi)的處理按照本規(guī)則中有關(guān)贖回業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則執(zhí)行。

2、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費(fèi)：當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率時(shí)，應(yīng)繳納轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)差額，反之則不收取申購補(bǔ)差費(fèi)。

3、轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算步驟及計(jì)算公式：

轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值

轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用=轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率

轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用

補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)-轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)

如計(jì)算所得補(bǔ)差費(fèi)用小于0，則補(bǔ)差費(fèi)用為0

轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)=轉(zhuǎn)入金額/（1+轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率）× 轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率

如果轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)適用固定費(fèi)用時(shí)，則轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)=轉(zhuǎn)入基金固定申購費(fèi)

轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)=轉(zhuǎn)入金額/（1+轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率）×轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率

如果轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)適用固定費(fèi)用時(shí)，則轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金固定申購費(fèi)

凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)入金額-補(bǔ)差費(fèi)用

凈轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值

轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費(fèi)用保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第八十五條 發(fā)生巨額贖回時(shí),基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí),本公司可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況,決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出,并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回,采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下,未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。

第八十六條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行有效性確認(rèn),并辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除，以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。投資者可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第五節(jié) 基金分紅方式變更

第八十七條 投資者可對(duì)基金賬戶下持有的某一基金的分紅方式進(jìn)行變更，分紅方式分為現(xiàn)金紅利和紅利再投資。

第八十八條 投資者設(shè)置基金分紅方式，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購”。

第八十九條 投資者的分紅方式可以多次變更，但最終分紅方式以基金權(quán)益登記日之前（不含權(quán)益登記日）最后一次成功變更為準(zhǔn)。

第九十條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第六節(jié) 基金份額轉(zhuǎn)托管

第九十一條 基金份額轉(zhuǎn)托管是指投資者將其持有的某一基金份額從一個(gè)交易賬號(hào)轉(zhuǎn)到另一交易賬號(hào)中進(jìn)行交易的行為。

第九十二條 投資者在進(jìn)行轉(zhuǎn)托管時(shí)，可以是轉(zhuǎn)出其擁有的一只或多只開放式基金，也可以是一只基金的部分或全部份額。

第九十三條 基金份額的轉(zhuǎn)托管分為一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管。一步轉(zhuǎn)托管是指投資者只需辦理一次業(yè)務(wù)，即在轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)告知預(yù)轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)和托管網(wǎng)點(diǎn)即可；兩步轉(zhuǎn)托管是指投資者需辦理兩次業(yè)務(wù)，即在轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)托管出，然后在轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)托管入。本公司只受理一次轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。轉(zhuǎn)托管到新銷售機(jī)構(gòu)的基金份額持有時(shí)間連續(xù)計(jì)算。

第九十四條 投資者辦理基金份額轉(zhuǎn)托管，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購”。

第九十五條 本公司T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第七節(jié) 非交易過戶

第九十六條 非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一基金份額持有人基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一基金份額持有人基金賬戶的行為。

第九十七條 非交易過戶包括以下情形：繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況。其中，

“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

“捐贈(zèng)”只受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；

“遺贈(zèng)”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的其他人；

第九十八條 “司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。 上述非交易過戶可由過出方基金銷售機(jī)構(gòu)受理，也可由本公司直接受理。

第九十九條 非交易過戶業(yè)務(wù)的受理機(jī)構(gòu)僅對(duì)投資者提交資料的表面合理性進(jìn)行審核，并不對(duì)資料的真實(shí)性做實(shí)質(zhì)判斷，基金銷售機(jī)構(gòu)需將客戶提交的申請(qǐng)資料復(fù)印件郵寄至本公司，經(jīng)本公司確認(rèn)后，非交易過戶申請(qǐng)生效。

第一百條 非交易過戶的過入方在辦理業(yè)務(wù)前須先開立本公司基金賬戶。

第一百〇一條 投資者辦理業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)提供以下資料：

1、個(gè)人投資者因繼承或遺贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)：

（1）繼承公證書（或遺囑公證書）；

（2）證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；

（3）繼承人身份證及復(fù)印件；

（4）填妥的申請(qǐng)表。

2、個(gè)人投資者因捐贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)：

（1）捐贈(zèng)公證書；

（2）捐贈(zèng)方的身份證明原件；

（3）受贈(zèng)方的注冊(cè)證書或登記證書及加蓋公章復(fù)印件；

（4）填妥的申請(qǐng)表。

3、機(jī)構(gòu)投資者因捐贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)：

（1）捐贈(zèng)公證書；

（2）捐贈(zèng)方的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書及加蓋公章的復(fù)印件；

（3）捐贈(zèng)方經(jīng)辦人的授權(quán)委托書；

（4）捐贈(zèng)方經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件；

（5）受贈(zèng)方的注冊(cè)證書或登記證書及加蓋公章復(fù)印件；

（6）填妥加蓋單位公章的的申請(qǐng)表。

4、投資者因司法判決而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)，需由司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理：

（1）已經(jīng)生效的司法判決書或司法調(diào)解書；

（2）申請(qǐng)人身份證及執(zhí)行公務(wù)證；

（3）當(dāng)事人雙方身份證件或證照、基金賬戶卡復(fù)印件等持有份額的證明；

（4）填妥的申請(qǐng)表。

5、本公司可以視情況參照上述規(guī)則辦理自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償轉(zhuǎn)讓、股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)合并與分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算等情形的非交易過戶，是否認(rèn)可辦理上述業(yè)務(wù)及其具體要求和申請(qǐng)材料以本公司的認(rèn)定和規(guī)定為準(zhǔn)。

第一百〇二條 本公司收到上述材料后進(jìn)行表面性核驗(yàn)，并按照基金合同和招募說明書規(guī)定的時(shí)間完成基金份額非交易過戶登記手續(xù)。非交易過戶手續(xù)辦理完畢后由本公司負(fù)責(zé)通知申請(qǐng)辦理非交易過戶的相關(guān)當(dāng)事人或向有關(guān)方面出具確認(rèn)函。

第八節(jié) 基金份額凍結(jié)/解凍

第一百〇三條 銷售機(jī)構(gòu)不受理基金份額凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，只有本公司可以受理基金份額凍結(jié)／解凍申請(qǐng)，本公司只受理司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)／解凍申請(qǐng)。

第一百〇四條 司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)向本公司申請(qǐng)基金份額凍結(jié)/解凍時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下資料：

1、填妥的基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；

2、生效法律文書，包括但不限于法院裁決書等。

3、司法機(jī)關(guān)開具的協(xié)助執(zhí)行通知書（應(yīng)注明凍結(jié)、解凍賬戶的自然人姓名或機(jī)構(gòu)全稱、基金賬戶號(hào)碼、基金簡(jiǎn)稱及基金編碼、凍結(jié)、解凍基金份額以及司法執(zhí)行人員姓名及身份證號(hào)碼）；

4、本公司要求的其他材料。

第一百〇五條 份額凍結(jié)后，本公司在司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)指定的時(shí)間期限后予以解凍，司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)沒有指定凍結(jié)期限的，本公司可以按國家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的凍結(jié)時(shí)間處理。

第一百〇六條 份額凍結(jié)期間，不能進(jìn)行除解凍和設(shè)置分紅方式之外的其它涉及該部分基金份額的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。在分紅的情形下，被凍結(jié)基金份額因選擇紅利再投資分紅方式而獲得的基金份額將予以凍結(jié)，直至解凍；因選擇現(xiàn)金分紅方式而獲得的分紅現(xiàn)金將自動(dòng)轉(zhuǎn)成基金份額并予以凍結(jié)，直至解凍。

第一百〇七條 對(duì)司法凍結(jié)業(yè)務(wù)的處理原則是：先到先執(zhí)行，不得重復(fù)凍結(jié)。對(duì)于同一基金份額，若本公司同一開放日收到一般交易申請(qǐng)和凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，將優(yōu)先處理凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，拒絕一般交易申請(qǐng)。

第九節(jié) 基金分紅

第一百〇八條 權(quán)益登記日在冊(cè)的基金投資者享有紅利分配權(quán)。投資者在權(quán)益登記日申購和基金轉(zhuǎn)換入的份額不享受分紅，權(quán)益登記日贖回和轉(zhuǎn)換出的份額參與分紅。

第一百〇九條 基金的分紅方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。對(duì)于未選擇分紅方式的投資者，基金默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金分紅（基金合同特別規(guī)定的情形除外）；對(duì)于選擇紅利再投資方式的投資者，其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購費(fèi)用。

第一百一十條 紅利再投資的有效份額計(jì)算采用四舍五入法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，基金分紅產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利計(jì)算采用四舍五入法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第一百一十一條 投資者在不同銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額所產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利將劃入不同銷售機(jī)構(gòu)的銀行賬戶，現(xiàn)金紅利再投資產(chǎn)生的基金份額將自動(dòng)托管在不同的銷售機(jī)構(gòu)。

第一百一十二條 投資者在基金賬戶被凍結(jié)期間產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利，以及投資者在基金份額被凍結(jié)期間，因該部分份額產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利，均由本公司進(jìn)行強(qiáng)制再投資處理。

第十節(jié) 基金拆分

第一百一十三條 拆分基準(zhǔn)日（T日）：指以某個(gè)估值日的基金凈值和基金份額為基準(zhǔn)，計(jì)算拆分比例的日期。

第一百一十四條 基金拆分日：指本公司按照拆分比例對(duì)拆分基準(zhǔn)日的基金份額強(qiáng)制增加的實(shí)施日。

第一百一十五條 T日，基金會(huì)計(jì)按照估值原則計(jì)算出T日日終的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并以此為基準(zhǔn)，按照基金拆分公告的計(jì)算方式計(jì)算出基金份額拆分比例。

第一百一十六條 T＋1日，本公司按照拆分比例對(duì)基金拆分日投資者持有的基金份額實(shí)施份額調(diào)整，基金份額的計(jì)算采用四舍五入法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

第一百一十七條 T日提交的申購申請(qǐng)和贖回申請(qǐng)，本公司將于T+1日按照T日拆分后的基金份額凈值計(jì)算凈申購資金、申購手續(xù)費(fèi)和凈贖回資金、贖回手續(xù)費(fèi)。

第一百一十八條 T＋2日，投資者即可通過銷售機(jī)構(gòu)、本公司網(wǎng)站查詢基金份額拆分結(jié)果。

第四章 貨幣基金特殊交易規(guī)則

第一百一十九條 以下交易規(guī)則僅適用于本公司管理的開放式貨幣市場(chǎng)基金。

第一節(jié) 基金申購與贖回的原則

第一百二十條 采用攤余成本法計(jì)價(jià)的貨幣基金份額按照“確定價(jià)”原則申購贖回。“確定價(jià)”原則指本基金存續(xù)期內(nèi)，無論基金投資是否盈利或虧損，投資者申購、贖回本基金份額，均以每份基金份額為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算（基金合同特別規(guī)定的情形除外）。

第一百二十一條 貨幣基金一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之一時(shí)，應(yīng)根據(jù)本條第二款的處理方式處理：

（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）當(dāng)基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；

基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。本公司與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

第一百二十二條 基金份額持有人贖回其持有的本基金基金份額時(shí)，本公司在結(jié)算該基金份額對(duì)應(yīng)的待支付收益后，向該基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)。基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時(shí)，當(dāng)基金份額未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；當(dāng)基金份額未付收益為負(fù)時(shí)，其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。

第二節(jié) 收益分配原則

第一百二十三條 每份基金份額享有同等分配權(quán)。申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。

第一百二十四條 貨幣基金采用“每日分配收益，按月或者按日結(jié)轉(zhuǎn)份額”的分配結(jié)轉(zhuǎn)原則。按月結(jié)轉(zhuǎn)基金份額的，本公司可選擇每月的某一固定日期為份額結(jié)轉(zhuǎn)日。

第一百二十五條 本公司根據(jù)每日貨幣基金收益公告，以每萬份基金份額凈收益為基準(zhǔn)，每日為基金份額持有人計(jì)算當(dāng)日收益并分配，按月或者按日結(jié)轉(zhuǎn)基金份額，交易所場(chǎng)內(nèi)貨幣ETF除外，具體以基金合同為準(zhǔn)。

第一百二十六條 基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額及權(quán)益仍然參與每日收益分配與支付。

第一百二十七條 根據(jù)貨幣基金每日收益情況，本公司將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資者基金賬戶記入正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者基金賬戶記入負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，投資者基金賬戶不記收益。

第一百二十八條 貨幣基金收益只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式。

第一百二十九條 每月結(jié)轉(zhuǎn)日，基金份額持有人賬戶的當(dāng)前累計(jì)收益如果為正收益，則該投資者賬戶所持有的本基金份額體現(xiàn)為增加；反之，則該投資者賬戶所持有的本基金份額體現(xiàn)為減少。

第一百三十條 投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，小數(shù)點(diǎn)后第3位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行二次分配，直至分配完畢。

第五章 FOF基金特殊交易規(guī)則

第一百三十一條 本公司管理的FOF基金（即基金中基金）投資本公司管理的其他開放式基金，須在直銷機(jī)構(gòu)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等，并且免收申購費(fèi)、贖回費(fèi)（歸基金資產(chǎn)的除外）、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

第一百三十二條 本公司管理的FOF基金設(shè)有最短持有期限的，在每份基金份額的最短持有期到期日之前，投資者不能對(duì)該份額提出贖回申請(qǐng)。

第一百三十三條 投資者T 日在銷售機(jī)構(gòu)提交的FOF基金交易類申請(qǐng)，本公司根據(jù)基金合同或者招募說明書等有關(guān)規(guī)定，在 T+N 日（N>1）日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者業(yè)務(wù)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接收到業(yè)務(wù)申請(qǐng)。業(yè)務(wù)申請(qǐng)的確認(rèn)以本公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

第一百三十四條 本公司T+N 日（N>1）日對(duì)投資者T日的交易類申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，投資者可在T+N+1日通過其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第六章 基金數(shù)據(jù)交換時(shí)間約定

第一百三十五條 除特殊情況外，基金數(shù)據(jù)交換時(shí)間均按以下約定執(zhí)行。特殊情況是指因代銷機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)系統(tǒng)接口無法保證按照正常時(shí)間發(fā)送或接收數(shù)據(jù)的情況。

第一百三十六條 以下時(shí)間只提供一個(gè)可參考時(shí)間。

第七章 附則

第一百三十七條 本規(guī)則中所述事項(xiàng)，凡法律法規(guī)或基金合同另有特殊規(guī)定的，從其規(guī)定。

第一百三十八條 本規(guī)則由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)解釋，經(jīng)公司批準(zhǔn)之日起生效。《國壽安保基金管理有限公司開放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（國壽安保發(fā)〔2018〕194號(hào)）同時(shí)廢止。