據悉,首家保險系基金公司,推出的具有低成本、長期回報優的國壽安保滬深300指數基金,將于5月30日結束募集,此前,投資者仍可通過國壽安保直銷中心、基金網上直銷平臺及各代銷渠道進行認購。
一般而言,指數基金投資成本要遠低于主動型基金產品。國壽安保滬深300指數基金認購、申贖費均采用階梯收費標準,低于主動管理的股票型基金和混合型基金的費率水平。
此外,回顧國內外指數基金發展歷史,指數基金具有長期回報優特征。Wind數據顯示,2005年末至2013年末,滬深300指數平均年復合增長率約12.3%,長期回報優。相比普通主動管理型股票基金,指數型基金表現較難被多數主動型基金所超越。據晨星統計,在1998-2012的15年間,1540只美國主動式基金只有不到20%的基金能夠存續且跑贏基準。在中國市場,85%以上的主動型基金以滬深300指數作為業績標尺,能夠戰勝它的主動型基金已從原來的80-90%迅速減少到了30-40%。根據截至2012年末的過去兩年期表現看,只有45%的主動型基金超越了它;在2012年更是下跌到了不足1/3,而根據2008-2012年的5年期業績,這一比例高達93%。
國壽安保滬深300指數基金擬任基金經理吳堅表示,由于美國指數共同基金相對主動式基金的良好表現,近年來,美國指數型共同基金的需求依然保持著強勁增長態勢。據ICI統計,美國2012年共同基金凈資產流入大約為590億美元,其中180億美元貢獻來自本土股票指數型基金。
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